U ponedjeljak, 9. listopada započinje upisno razdoblje za novi investicijski fond Erste Asset Managementa – Erste Horizont 2026 IV. Fond se osniva na razdoblje od dvije godine i šest mjeseci, a imovinu će ulagati u državne obveznice zemalja Europske unije / euro područja s kreditnim rejtingom i držati do dospijeća, odnosno do 21. svibnja 2026. Upisno razdoblje trajat će do 7. studenog 2023. godine, kada će fond započeti s radom.
Nakon završetka upisnog razdoblja, prikupljena sredstva investirat će se u odabrane državne obveznice te će se utvrditi stvarna zarada koja bi se potencijalno ostvarila u investiranom razdoblju. Investicijska strategija neće se mijenjati tijekom trajanja ulaganja.
Erste Horizont 2026 IV šesti je fond u nizu fondova s dospijećem, a prvi je osnovan u ožujku 2023. Sveukupno je u ovoj godini u fondovima s dospijećem upisano preko 50 milijuna eura. Fond je namijenjen svim ulagateljima koji žele očuvati vrijednost svog novca kroz razdoblje od dvije godine i šest mjeseci te ostvariti ciljanu zaradu od minimalno 2% godišnje (ukupno oko 5,2%). Minimalno ulaganje iznosi 50 eura, a osim u poslovnicama Erste banke, građani mogu u fond uložiti i preko digitalne platforme George, dok je pravnim osobama na raspolaganju mobilno i internetsko bankarstvo Erste banke.
Ulazna naknada te ulaganje u Erste Horizont 2026 IV ne naplaćuje se, dok izlazna naknada za cijelo vrijeme trajanja proizvoda iznosi 5%. Stoga se preporučuje zadržavanje investicije do dospijeća čime se izbjegava naplata izlazne naknade, a kompletna zarada oslobođena je obveze plaćanja poreza.
Erste Asset Management je jedno od vodećih društva za upravljanje fondovima i individualnim portfeljima u srednjoj i istočnoj Europi, koje upravlja u RH s ukupno 13 otvorenih investicijskih fondova, 1 alternativnim investicijskim fondom te individualnim privatnim portfeljima.
